Новый федеральный законопроект может ограничить возможность оплачивать крупные покупки наличными. Документ S-8 предусматривает запрет для предприятий, лиц, ведущих профессиональную деятельность, и организаций, собирающих пожертвования, принимать наличные платежи, пожертвования или депозиты на сумму 10 тысяч долларов и более.

Как сообщает Knopka.ca со ссылкой на Davies, ограничение может затронуть покупку автомобилей и недвижимости, аренду помещений, организацию мероприятий и строительные работы. Запрет будет распространяться как на отдельную сделку, так и на несколько связанных платежей. При осуждении по обвинительному акту штраф может достигать трехкратной суммы принятого платежа.

Однако законопроект касается не только крупных наличных расчетов. Он также вводит новые требования к криптовалютным банкоматам: операторы должны будут проверять личность пользователей, вести учет операций и сообщать о них в Центр анализа финансовых операций и отчетов (FINTRAC) в течение 15 дней. Один пользователь не сможет проводить через такой аппарат операции на сумму свыше 1 тысячи долларов за 24 часа. Работа без лицензии, предусмотренной законодательством провинции или территории, станет уголовным преступлением. Эти требования начнут действовать поэтапно, а запрет на работу нелицензированных аппаратов предполагается ввести через 18 месяцев после принятия закона.

Законопроект расширяет и полномочия министра финансов в отношении компаний, занимающихся денежными переводами, обменом валют и цифровыми платежами. Министр сможет вмешиваться в регистрацию и деятельность таких фирм по соображениям национальной безопасности или защиты целостности финансовой системы. Кроме того, проверки владельцев и инвесторов таких компаний будут распространяться на тех, кто владеет не менее чем 5% акций, вместо нынешнего порога в 20%.

Отдельно предлагается запретить банкам принимать наличные на счет от людей, которым он не принадлежит и которые не уполномочены распоряжаться им. При этом сами банки и кредитные союзы освобождаются от ограничения на прием крупных наличных платежей.

Эта инициатива подготовлена от имени федерального правительства. Законопроект внес прошел первое чтение в Сенате и находится на стадии второго, но в Палату общин документ пока не поступил.

Кабинет министров объясняет эти изменения борьбой с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями. По оценке правительства, крупные наличные операции трудно отследить. Минфина также отмечает, что Канада и Японией остаются единственными странами Большой семерки, где пока нет общенациональных ограничений на крупные наличные платежи.

Запрет на наличные платежи от 10 тысяч долларов вступит в силу не сразу после принятия закона: правительство определит дату отдельным распоряжением. Остальные положения также будут вводиться поэтапно.