Банк TD заплатит $3 млрд, чтобы урегулировать обвинения в том, что допустил отмывание денег наркокартелями.

Штраф в размере $1,3 млрд будет выплачен управлению по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США. 

Это рекордный штраф для банка, сообщает издание CNN Business.

TD также выплатит $1,8 млрд Министерству юстиции США и признает себя виновным в обвинениях. Это положит конец расследованию правительства США о том, что банк нарушил Закон о банковской тайне и допустил отмывание денег.

В мониторинге транзакций банка TD выявили «долгосрочные, всеобъемлющие и системные недостатки». Более 90% транзакций остались без контроля в период с января 2018 г по апрель 2024 г, что «позволило трем сетям по отмыванию денег перевести $670 млн через счета банка TD».

«Снова и снова, в отличие от конкурентов, банк TD ставил рост и прибыль выше соблюдения закона. Банк способствовал торговле наркотиками», — заявил заместитель министра финансов США Уолли Адейемо.

«Это сложная глава в истории нашего банка», — заявил генеральный директор TD Бхарат Масрани. — «Эти сбои произошли во время моего руководства, и я приношу извинения всем заинтересованным сторонам».

TD наращивает усилия по надзору за отмыванием денег, включая найм 700 специалистов с «опытом и квалификацией в области предотвращения отмывания денег и финансовых преступлений. FinCEN будет следить за банком в течение четырех лет. Федеральная резервная система США также оштрафовала TD и заставит компанию перенести в США офис по борьбе с отмыванием денег.

TD обеспечил наличие достаточной ликвидности для уплаты штрафа и продолжения операций. В банке заявили, что сократят 10% активов для погашения штрафа.

В прошлом году TD Bank заплатил $1,2 млрд для урегулирования иска, в котором утверждалось, что он причастен к финансовой пирамиде стоимостью $7 млрд, организованной опальным финансистом Алленом Стэнфордом более десяти лет назад. Деньги были использованы для выплаты компенсаций жертвам мошеннической схемы, однако банк отрицал причастность к правонарушениям.

Министерство юстиции США и Департамент казначейства США все больше обеспокоены тем, что мексиканские картели используют банковскую систему США для отмывания доходов от продажи фентанила и других наркотиков, которые ежегодно убивают десятки тысяч американцев.

«Курьеры, отмывающие деньги для картелей, «открывают счета в больших и малых банках здесь, в США», — заявил CNN в мае высокопоставленный чиновник казначейства.